Dabei wird aus einer Vielzahl von Finanzprodukten diverser Anbieter wie, Kapitalanlagegesellschaften, Banken, Versicherungen, Bausparkassen, ausgewählt.

Die Vorauswahl der Anbieter erfolgt selektiv über Vertriebsplattformen (Pools) denen die Aufgabe obliegt, die Unternehmen und deren Produkte im Vorfeld zu prüfen. Alle Produkte müssen den Erfordernissen der FMA (Finanzmarktaufsicht) entsprechen, bzw. eine Vertriebszulassung der ÖKB (Österr. Kontrollbank) besitzen.

Nach der Bestimmung der IST Situation werden nachfolgende Kriterien zur Offerterstellung herangezogen.

Auswahlkriterien:

  Bedarf

  Höhe der gewünschten monatlichern Pension

  Sicherheit

  Rendite

  Interne Kostenstruktur

  Rating des Anbieters

  Kundenorientiertheit

  Laufende Kontrolle