Die umfassende Portfolioanalyse

Eine Analyse der Vermögensstruktur zeigt, dass die Zusammensetzung der Vermögenswerte häufig nicht den sich ändernden persönlichen Bedürfnissen und Zielvorstellungen angepasst worden ist. Eine zu einseitige Ausrichtung bei der Gestaltung des Portfolios schwächt das Gesamtvermögen und macht es bei veränderten Rahmenbedingungen, sei es im persönlichen Umfeld oder an den Märkten, anfällig. Auch wenn der einzelne Vermögenswert oftmals für sich alleine betrachtet rentabel ist, kann das Gleichgewicht des Gesamtvermögens im Laufe der Zeit ins Schwanken geraten.